Aos ouvidos das novas gerações, investir dinheiro apenas nos simples fundos de renda fixa soa tão antiquado quanto a ideia de guardar dinheiro no colchão. Por isso, surgem dúvidas quanto às muitas opções de investimento disponibles, como fundos, bolsa, títulos, riscos e criptos.
No cenário atual, dois profissionais se destacam: o consultor e o assessor de investimentos. Embora os termos “assessoria” e “consultoria” pareçam sinônimos, eles possuem diferenças fundamentais no contexto financeiro.
A consultoria financeira é uma atuação mais ampla e profunda na vida do cliente, envolvendo o manejo dos recursos financeiros e o planejamento pessoal. Já a assessoria é mais focada em soluções específicas e produtos financeiros pontuais.
A atuação de um consultor financeiro é caracterizada por uma abordagem integral, que busca ajudar os clientes a alcançar seus objetivos financeiros por meio de estratégias de investimento, planejamento de aposentadoria e gestão de riscos. A consultoria também oferece independência e autonomia, além do desenvolvimento profissional.